坚持分层分类营销思路，挖掘（）客户潜力。

金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。

 法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。

银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村商业银行应终止为客户办理业务。

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

非应计贷款按日计提应计收贷款利息。

法人机构行长每半年随机抽取查看金库查库的视频监控录像不少于一次。

营业机构负责人、法人机构分管行长实施查库可由他人代为清点，但应全程现场监督并按规定签字负责。