多选题
多选题:合规管理人员出具合规意见应当(),并按规定保留有关工作资料。
A
事实清楚
B
依据充分
C
广而告之
D
建议合理
答案解析
正确答案:ABD
解析:
解析:《中国农业银行合规管理基本制度》第二十五条规定:本行合规管理人员,除符合本制度第二十四条规定的一般性要求外,还应当满足以下要求:(一)具备履行合规管理职责所必需的业务知识、专业技能和工作经验,熟练掌握与执业相关的法律、规则、准则和本行规章制度;(二)具备正直、敬业的职业操守,对与本人利益冲突的事项应当主动回避,不屈服于任何机构、个人的压力和不当影响,对负责的合规事项作出独立、客观的判断;(三)坚持廉洁、自律的道德规范,不存在影响履行合规职责的责任事件;(四)对在履行职责过程中知悉的国家秘密、监管工作秘密信息、商业秘密以及内部敏感信息,应严格遵守保密制度规定;(五)出具合规意见应当事实清楚、依据充分、建议合理,并按规定保留有关工作资料。
相关题目
单选题
单选题:农户贷款逾期()天以上的经营行应上门催收。
单选题
判断题:农户贷款首贷检查以资金用途真实性为核心,重点检查贷款是否由借款人本人申请使用,是否按约定使用等。
单选题
多选题:农户贷款贷后管理过程中,出现冒顶名贷款、户贷企用、虚假骗贷、非法集资、涉黑涉恶、违法犯罪等严重风险问题的,可采取的措施有()。
单选题
多选题:线下农户贷款现场检查应关注借款人生产经营情况,主要包括()。
单选题
判断题:线下农户贷款必须逐笔定期进行现场检查。
单选题
判断题:发现农户借款人失联或存在资产转移、恶意逾期等情况的,可不受时间、状态限制,直接进行司法催收。
单选题
判断题:各级行在农户贷款贷后管理中应加强借款人洗钱风险监测,对涉及洗钱风险的客户,应采取加强尽职调查、提高交易监测频率等管控措施;对确认洗钱风险较高的客户必须提前收回贷款。
单选题
单选题:以非信用方式发放且贷款额度()万元(不含)以上的农户贷款,应以现场检查方式进行
单选题
判断题:农户贷款首贷检查结束后,应填制《中国农业银行农户贷款首贷检查记录》,留存信贷档案。
单选题
单选题:以信用方式发放且贷款额度100万元以上的线下农户贷款现场检查的频次要求为()。
