A、 客户股权结构等重要信息发生变更
B、 已有客户身份资料存疑
C、 我行报送过可疑交易报告
D、 CCS等级为高风险
答案：ABCD
解析：解析:根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》要求，出现下列情形之一的，应在识别或重新识别的基础上，开展加强型尽职调查:1.客户股权结构等重要信息发生变更。2.已有客户身份资料存疑。3.我行报送过可疑交易报告。4.CCS等级为高风险等。因此应选择ABCD。
A、 客户股权结构等重要信息发生变更
B、 已有客户身份资料存疑
C、 我行报送过可疑交易报告
D、 CCS等级为高风险
答案：ABCD
解析：解析:根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》要求，出现下列情形之一的，应在识别或重新识别的基础上，开展加强型尽职调查:1.客户股权结构等重要信息发生变更。2.已有客户身份资料存疑。3.我行报送过可疑交易报告。4.CCS等级为高风险等。因此应选择ABCD。
A. 200
B. 300
C. 400
D. 500
解析：解析:办理纳税e贷的企业及企业主在其他银行信贷余额不超过500万元(个人房贷、信用卡额度除外)。
解析：解析:乐绚信用卡是白金等级信用卡产品。
A. 厂房贷
B. 工商物业经营贷
C. 工商物业租金贷
D. 税银通
解析：解析:税银通可采用信用方式放款。
解析：解析:汇兑群组是指将同一企业客户多个结算账户或不同企业客户结算账户建立群组关系，在该群组内办理汇兑业务可享受低费率优惠。该业务是农业银行为集团企业或供应链中上下游企业提供的一项汇兑优惠服务。
A. 国内保理
B. 无追索权保理
C. 有追索权保理
D. 供应链融资
解析：解析:根据《中国农业银行“保理e融”业务操作规程》第一章第五条规定;”第五条“保理e融”业务在信贷管理系统群(C3)业务品种中选择“无追索权保理”，信贷产品分类标识“链捷贷”。”
A. 申请贷款时存在逾期贷款或逾期信用卡透支
B. 最近24个月内存在连续2期以上或累计4期以上的逾期记录
C. 存在呆账或未结清的被追偿情况
D. 存在欠税、强制执行、未被撤销的行政处罚记录
解析：解析:根据《中国农业银行惠农e贷操作规程》第七条规定:“信用状况良好，征信报告中无以下不良信用记录:(1)申请贷款时存在逾期贷款或逾期信用卡透支;(2)最近24个月内存在连续3期以上或累计6期以上的逾期记录;(3)存在呆账或未结清的被追偿情况;(4)存在欠税、强制执行、未被撤销的行政处罚记录;(5)借款人担保的贷款五级分类存在“正常”以外的状态。”
A. 贷前调查有计划
B. 实地调查有看头
C. 线上调查看记录
D. 外部调查渠道多
解析：解析:实施调查包括贷前调查有计划、实地调查有看头、线上调查看记录、外部调查渠道多。
A. 抄报
B. 备案
C. 报备
D. 审批
解析：解析:本题考查的是分行创新权限相关内容。在法律法规、监管规定和我行政策制度框架内的产品创新，经一级分行、雄安分行审批后抄报总行前台主管部门后实施。
A. 链捷贷
B. 账户e贷
C. 抵押e贷
D. 简式贷
解析：解析:账户e贷属于微捷贷系列产品。
A. 协议有效期内推介的符合资格的新客户
B. 跨境转介业务正式启动前，已在香港分行开户，但其存款及投资结余不足5万美元的现有客户
C. 跨境转介业务正式启动前，已在香港分行开户，但其存款及投资结余不足50万港币的现有客户
D. 上一年推介，未在当年达标的客户
解析：解析:考察香港地区跨境转介服务达标客户的标准
